國際框架
依循 FATF 與 FSB 的風險導向方法
我們積極參照金融行動特別工作組 (FATF) 的最新建議，包括 2025 年修訂的 Recommendation 16（支付透明度要求），該修訂旨在提升跨境支付訊息的完整性與一致性，以加強金融犯罪偵測能力。我們亦遵循金融穩定委員會 (FSB) 推動的跨境支付風險管理框架，實施嚴格的客戶盡職調查（KYC）、持續交易監控與制裁篩查流程。
Compliance
AML 與風險管理
ETR Pay 將反洗錢（AML）與風險管理視為跨境金融服務的核心責任。我們採用國際公認的風險導向方法，確保平台運作符合全球最高合規標準，同時為用戶提供安全、高效且可靠的支付體驗。
AML 與風險管理
交易透明
以結構化資料提升異常偵測與風險防範
在貨幣兌換與跨境支付業務中，我們應用全球外匯市場準則 (FX Global Code) 的治理與風險控管原則，結合支付與市場基礎設施委員會 (CPMI) 及 ISO 20022 國際標準的結構化資料要求，大幅提升交易透明度與異常偵測能力，有效防範洗錢、恐怖融資及其他金融犯罪風險。
風險管理體系
我們的主要管理機制
- 持續的風險評估與分類機制
- 即時交易監控與智能警報系統
- 定期內部審核與外部獨立驗證
- 全員合規培訓與風險文化建設
合規承諾
兼顧國際義務與正常交易體驗
我們承諾以專業、審慎的態度履行國際反洗錢義務，同時確保合規措施在風險導向原則下，不致對合法用戶的正常交易體驗造成不必要影響。